Калькулятор грошового потоку бізнесу
Прогноз залишку коштів на найближчі місяці
Часті запитання
Прибуток — це бухгалтерський показник (виручка мінус витрати), а грошовий потік — це реальний рух грошей на рахунку. Бізнес може бути прибутковим, але мати від'ємний грошовий потік через затримки оплат.
Поточний баланс + (щомісячні надходження − щомісячні витрати) × кількість місяців. Якщо чистий потік від'ємний, це показує, через скільки місяців закінчаться гроші (runway).
Формула прогнозу грошового потоку
Чистий грошовий потік за місяць = надходження − витрати. Прогнозований баланс через N місяців = поточний баланс + чистий потік × N. Якщо потік від'ємний, runway (місяців до нуля) = поточний баланс ÷ |чистий потік|.